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資信評級

【作　者】：朱榮恩、丁豪樑、袁敏

【叢編項】：無

【裝幀項】：平裝 16 / 477

【出版項】：中國時代經濟出版社 / 2006-10-1

【ISBN號】：9787802211728 / 7802211727

【原書定價】：￥48.00　有6家書店打折銷售　

【主題詞】：經濟管理－證券、投資－保險

書籍介紹

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【圖書簡介】
　　作者編寫《資信評級》一書目的是通過介紹西方資信評級理論和實務成果，借鑒吸收并探索建立我國資信評級的理論和方法體系。該書主要介紹國外的資信評級理論和方法體系，并對我國資信評級制度的建立和完善提出了自己的設想。本書旨在總結、歸納評級理論與實務的基礎上，結合我國資信評級的歷史和現狀，全面對資信評級的行業和制度建立進行全方位的掃描，以期對我國資信評級制度的完善有所推動。本書共分五部分，第一部分為第一章，主要論述資信評級的產生和發展、資信評級機構概況以及資信評級的概念和內涵、功能和作用及現實需求等；第二部分包括第二章、第三章和第四章，主要論述資信評級的符號和解讀、資信評級的業務品種和程序、我國資信評級的發展和現實需求；第三部分為第五至十三章，分別按照資信評級的對象論述其具體內容要求；第四部分為第十四章，從巴塞爾新資本協議入手，論述了內部評級法的相關內容和要求；第五部分為第十五章，主要論述資信評級的質量檢驗問題。

【作者簡介】
　　朱榮恩教授、博士、博士生導師。現任上海新世紀資信評估投資服務有限公司總經理、中國市場學會信用學術委員會副主任委員、財政部會計準則委員會咨詢專家、上海財經大學財務會計研究院研究員、上海財經大學信用研究中心主任、中華資信評估聯席會副會長、上海市信用管理崗位培訓考核委員會專家組長、上海市信用行業協會副會長。朱榮恩是我國著名的內部控制和信用管理專家，是我國資信評估最早的開拓者之一。朱榮恩長期從事內部控制、資信評級的理論研究和實務操作，主要專著有：《現代企業內部控制制度》、《資信評級》、《現代企業信用分析》、《中國證券市場獨立審計研究》、《內部控制評價》、《信用管理教程》、《企業信用管理》、《內部控制案例》等，其中1996年版的《資信評級》是我國第一本全方位介紹資信評級的專著。主持和完成課題有：《現代企業會計制度結構研究》、《上市公司綜合分析》、《債券評級研究》、《內部控制理論與實務》、《國有企業財務總監工作指南》、《財務報表內部控制研究》等，其中《債券評級研究。獲1997年上海市決策咨詢成果二等獎。

【本書目錄】
序
前言
第一章資信評級概述
第一節資信評級的產生與發展
一、資信評級的產生二、資信評級的發展
第二節資信評級機構概覽
一、海外評級機構概覽二、三大全球性評級機構簡介
三、其他部分機構四、我國資信評級行業的基本狀況
第三節資信評級的概念和內涵
第四節資信評級的功能和作用
一、資信評級的功能——有效揭示風險
二、評級的作用——為市場參與各方提供決策依據
第五節資信評級的現實需求
第二章資信評級的業務品種和評級程序
第一節資信評級的業務品種
第二節資信評級的程序
一、標準普爾公司采用的一般評級程序二、穆迪公司采用的一般評級程序
三、資信評級的基本過程
第三章資信評級的方法和準則
第一節國內外評級方法的比較
一、國際評級技術的發展二、我國資信評級技術的發展特點
三、中外資信評級技術比較
第二節資信評級的一般準則
第四章資信評級的符號及報告解讀
第一節資信評級符號解讀
一、全球性評級機構采用的長短期評級符號
二、長期和短期資信等級的比較三、我國評級機構早期采用的評級符號
四、中國人民銀行對銀行間債券市場和信貸市場評級符號的規定
第二節評級報告解讀
一、資信評級報告的作用類型二、我國資信評級報告
三、國際資信評級報告四、資信評級報告的使用
第五章我國資信評級的發展及現實需求
第一節我國資信評級的產生與發展
一、我國資信評級的產生二、我國資信評級的發展
第二節我國資信評級的現實需求
一、傳統信貸市場日益擴張二、債券發行規模逐年上升
三、金融創新速度加快四、監管部門大力推動
五、其他現實需求
第三節我國資信評級的現狀分析
一、業務范圍相對狹窄二、評級聲譽難以建立
三、評級特色難以彰顯四、行業發展地域特色顯著
第六章主權國家資信評級
第一節主權評級與國家風險分析的概念、產生與發展
第二節已有的國家風險分析方法簡介
一、非評級機構的國家風險分析二、三大評級機構的國家主權評級
第七章商業銀行資信評級
第一節商業銀行及其業務
一、商業銀行的職能二、商業銀行的主要業務
三、我國銀行業的現狀
第二節商業銀行資信評級的概述
一、銀行信用評級與財務實力評級二、銀行信用評級方法簡介
第三節商業銀行資信評級的基本原則和分析框架
一、商業銀行資信評級的基本原則二、商業銀行資信評級的分析框架
三、銀行評級中需注意的問題
第八章保險公司和擔保公司資信評級
第一節保險概述
一、保險的概念和特點二、保險業務的分類
三、保險的產生與發展四、我國保險市場的發展迅速
第二節保險公司資信評級
一、保險公司資信評級概述二、保險公司資信評級的基本框架
第三節我國的保險公司資信評級
一、我國保險公司資信評級二、評級體系
第四節擔保公司資信評級
一、擔保公司評級概述二、評級體系
第九章證券公司資信評級
第一節證券公司概述
一、證券市場的產生與發展二、我國證券公司的產生與發展
三、我國證券業的現狀和特點
第二節證券公司風險及評級
一、證券公司的業務概述二、證券公司的風險
三、證券公司信用評級四、我國的證券公司評級
第十章基金公司及基金資信評級
第一節基金概述
一、證券投資基金的概念和種類二、證券投資基金的產生與發展
第二節基金評級的主要內容
一、基金信用評級二、評級的主要作用
三、國外基金評級的現狀和常用方法四、我國的基金評級
第三節基金公司及基金資信評級框架l
一、評級的總體原則二、評級框架三、現行框架存在的不足
四、正確看待并運用基金評級結果
第十一章工業性公司資信評級
第一節工業性公司資信評級的基本要素和分析框架
一、工業性公司資信評級的基本要素
二、工業性公司資信評級的分析框架
第二節工業性公司資信評級分析的基本原則
一、定量分析和定性分析二、動態分析和靜態分析
三、微觀分析和宏觀分析四、注重現金流量的分析
第三節工業性公司資信評級分析內容
一、工業性公司外部因素分析二、工業性公司內部因素分析
第十二章債券資信評級
第一節普通債券資信評級
一、普通債券評級概述二、普通債券評級體系
第二節可轉換債券資信評級
一、可轉換債券評級概述二、可轉換債券評級體系
第十三章資產證券化資信評級
第一節資產證券化概述
一、資產證券化的定義二、資產證券化的兩種類型
三、資產證券化的產生與發展四、我國資產證券化發展概況
五、資產證券化信用風險的防范六、資產證券化評級
第二節支持資產風險分析
一、評估支持資產的一般原則
二、消費貸款契約支持組合的信用風險分析
三、商業性債權資產支持組合的信用風險分析
四、市場價值資產證券化證券的支持資產風險分析
第三節融資結構風險分析
第四節資產證券化的國際與國內監管
一、國外的相關監管措施二、我國相關的監管舉措
第十四章短期信用評級
第一節商業票據評級
一、商業票據市場的發展二、商業票據的風險
三、商業票據資信評級
第二節資產支持商業票據評級
一、ABCP的產生與發展二、ABCP市場快速發展的理論解釋
三、ABCP交易的參與方及職責四、ABCP的分類
五、ABCP的特點六、ABCF評級要點及框架
第十五章內部評級法
第一節內部評級法概述
一、巴塞爾新資本協議簡介二、內部評級法概述
三、內部評級法采用的評級技術四、采用內部評級法的銀行過渡期
第二節部分國家或地區商業銀行實行內部評級法的情況
第三節我國商業銀行實行內部評級法的前景和挑戰
第十六章資信評級的質量檢驗
第一節進行質量檢驗的理論分析
一、進行資信評級質量檢驗的原因二、現有文獻中對評級質量的檢驗
第二節國外評級機構對評級結果檢驗的實踐
第三節我國資信評級質量的初步檢驗
一、評級結果分布的合理性檢驗
二、Z計分模型與資信評級結果的對應關系檢驗
三、違約率統計檢驗四、遷移矩陣的穩定性檢驗
第四節其他檢驗方法——以違約損失率為例
一、違約損失率的概念
二、國外理論界和著名評級機構對L，GD或RR的研究發展
三、我國開展違約損失率研究的必要性
四、我國違約損失率研究的路徑選擇
第五節建立我國的評級質量檢驗框架

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